We work with individuals, families, and small business owners who want to take control of their finances and plan for the future. Whether you’re just starting out, preparing for retirement, or managing complex investments, our advisors can help.

We work with individuals, families, and small business owners who want to take control of their finances and plan for the future. Whether you’re just starting out, preparing for retirement, or managing complex investments, our advisors can help.

Simply schedule a free consultation through our contact page or give us a call. We’ll discuss your goals, review your current situation, and outline a personalized strategy to help you move forward.

Simply schedule a free consultation through our contact page or give us a call. We’ll discuss your goals, review your current situation, and outline a personalized strategy to help you move forward.

Yes — every financial plan we create is tailored to your unique goals, lifestyle, and risk tolerance. We don’t believe in “one-size-fits-all” advice, so you’ll always receive strategies designed just for you.

Yes — every financial plan we create is tailored to your unique goals, lifestyle, and risk tolerance. We don’t believe in “one-size-fits-all” advice, so you’ll always receive strategies designed just for you.

Not at all. We work with clients at all stages of their financial journey. Whether you have a modest savings account or a substantial portfolio, we’ll help you create a plan that maximizes your resources and builds toward your goals.

Not at all. We work with clients at all stages of their financial journey. Whether you have a modest savings account or a substantial portfolio, we’ll help you create a plan that maximizes your resources and builds toward your goals.

Парите ти стоят на едно място. Времето — не.

Безплатна 45-минутна консултация, след която ще знаеш три неща: какво те защитава днес, къде са пропуските и колко трябва да заделяш месечно, за да стигнеш където искаш. Онлайн, без ангажимент.

Безплатно и без ангажимент — не плащаш нищо

45 минути — онлайн или по телефона, в удобен за теб час

Работя през лицензиран застрахователен брокер, вписан в регистъра на Комисията за финансов надзор

Отговор до 24 часа от подаване на въпросника

Безплатно и без ангажимент — не плащаш нищо

45 минути — онлайн или по телефона, в удобен за теб час

Работя през лицензиран застрахователен брокер, вписан в регистъра на Комисията за финансов надзор

Отговор до 24 часа от подаване на въпросника

Познато ли ти звучи

Три неща, които почти всички отлагат за „някой ден"

Парите просто стоят

Има някаква сума в сметката. Расте бавно, не е ясно за какво точно е и всяка година с нея се купува малко по-малко. Не е план, а просто остатък.

Няма нищо зад дохода

Кредитът, наемът, детската градина — всичко зависи от това някой да ходи на работа. Ако това спре за няколко месеца, планът обикновено е „ще му мислим".

Пенсията е абстракция

Почти никой не знае каква сума реално ще получава от държавата. Разликата между тази сума и живота, който човек си представя, е нещо, което се решава днес, не на 55.

Нито едно от тези неща не се решава с четене в интернет. Решава се с половин час честен разговор и конкретен план.

Как протича

Три стъпки, нула натиск

1. Попълваш кратък въпросник — 2 минути Няколко въпроса за текущата ти ситуация и целите ти. Без лични финансови документи, без ЕГН, без нищо чувствително.

2. Говорим 45 минути Онлайн или на живо. Аз задавам въпросите, ти говориш повече от мен. Правим ясна картина: какъв доход има домакинството, какво го защитава, какво остава настрана всеки месец и какво искаш да е различно след 10 години.

3. Получаваш писмено обобщение Изпращам ти какво видях, къде са слабите места и какви са опциите — с числа и приоритети. Обобщението е твое, независимо дали ще работим заедно. Ако прецениш, продължаваме. Ако не — оставаш с ясна картина и толкова.

Кой стои отсреща

Аз съм Яна Русева

Помагам на хора да спрат да отлагат темата за парите си. Не идвам с готово решение от първата минута — първо слушам, после обяснявам вариантите на прост език, без да бързам и без да предполагам, че вече знаеш термините. Работата ми е да си тръгнеш с яснота, независимо дали в крайна сметка ще работим заедно.

Защо да работим заедно

С какво мога да помогна

Защита и дългосрочно спестяване, съобразени с твоя бюджет

Дългосрочно спестяване със защита

Застраховка живот с инвестиционен компонент: част от вноската покрива риск, друга част се насочва към избрани фондове. Подходяща за хоризонт от 10+ години и за човек, който иска да заделя редовно, без да пипа сумата. Стойността се променя според пазарите и не е гарантирана — това е дългосрочен инструмент, не депозит.

Защита на дохода и семейството

Какво се случва с кредита, наема и разходите на децата, ако основният доход изчезне за месеци. Тук говорим за рискова застраховка живот, покрития при тежко заболяване и злополука. Най-евтината и най-пренебрегваната част от всеки финансов план.

План за детето

Заделяне за образование или старт в живота, с покритие, което продължава да работи и ако с родителя се случи нещо. Ключовото тук е времето — 15 години правят огромна разлика спрямо 5.

Общо застраховане

Имущество, автомобил, здравно, пътуване. Не са вълнуващи, но са първото нещо, което проверявам — няма смисъл да градим дългосрочен план, ако едно събитие може да го изпразни.

Защо да работим заедно

Често Задавани Въпроси

Ясни отговори, за да вземеш решение спокойно.

Колко ми струва консултацията?

Нищо. Нито разговорът, нито писменото обобщение след него. Плащам се с комисиона от застрахователната компания, само ако решиш да сключиш полица.

Колко пари трябва да имам, за да има смисъл?

Разговорът има смисъл при всеки бюджет. Дългосрочното спестяване през застрахователен продукт обикновено започва да е разумно от около 50 € месечно — сума, която можеш да поемеш спокойно и години напред, без да я спираш. Ако в момента нямаш такава сума свободна, ще ти кажа честно и ще говорим за защита, която струва много по-малко.

Няма ли да е по-добре сам да си инвестирам?

За част от хората — да. Ако вече инвестираш редовно, разбираш какво правиш и имаш дисциплина да не пипаш парите при спад на пазарите, вероятно нямаш нужда от застрахователен продукт за целта — тогава по-скоро ще говорим за защита. Продуктите, с които работя, комбинират спестяване със застрахователно покритие и имат смисъл за хора, които искат едно решение, автоматичен процес и защита в пакет. Ще ти кажа откровено в кой лагер попадаш.

Гарантирана ли е доходността?

Не. При продуктите с инвестиционен компонент стойността се движи според пазарите и може както да се покачва, така и да намалява. Има и разходи по продукта. Точно затова хоризонтът е дълъг и точно затова получаваш всички официални документи преди да подпишеш каквото и да било.

С какви компании работиш?

Работя през застрахователен брокер, вписан в регистъра на Комисията за финансов надзор. Конкретните компании и продукти, които са подходящи за твоята ситуация, ще ги видиш по име в предложението, заедно с официалните им документи.

Какво трябва да подготвя за разговора?

Нищо задължително. Помага, ако знаеш приблизително: месечния доход на домакинството, месечните разходи, дали има кредит и колко остава по него, и дали имаш действащи застраховки. Ако не знаеш — ще ги съберем заедно.